Le «noircissement» d’argent, une pratique au service du terrorisme low-cost

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Image parAlexas_Fotos de Pixabay

À l’inverse du blanchiment, le «noircissement» d’argent consiste à employer à des fins criminelles des fonds obtenus légalement. Un rapport parlementaire indique que ces sommes peuvent provenir de rentrées économiques légales, de détournements de prêts mais aussi d’argent public.

L’argent des cagnottes, des banals crédits à la consommation, voire de la solidarité nationale, au service des pires ennemis du pays? C’est peut-être l’aspect le plus préoccupant d’un nouveau rapport d’information sur la lutte contre le financement du terrorisme, qui vient d’être publié par les députés des Bouches-du-Rhône Valérie Boyer (LR) et de la Manche Sonia Krimi (LREM), membres de la commission des Affaires Étrangères. Les prestations sociales, comme d’autres flux d’argent, sont en effet souvent «noircies» par les réseaux islamistes, suffisant à financer des opérations de plus en plus simples et aussi meurtrières.

Arrêté du 21 décembre 2018 relatif au rapport sur l’organisation des dispositifs de contrôle interne de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme et de gel des avoirs

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Source : Légifrance.gouv.fr https://www.legifrance.gouv.fr/affichTexte.do;jsessionid=52EBB0AEEEFABAA5AF20E3B57425D5A4.tplgfr26s_1?cidTexte=JORFTEXT000037856385&dateTexte=&oldAction=rechJO&categorieLien=id&idJO=JORFCONT000037856343

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Le rapport commandé par Bercy conseille de ne pas réguler directement les cryptoactifs.

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Pour le moment, les cryptomonnaies, bien qu’elles présentent un risque majeur, n’entrent pas dans les objectifs de ce blog.

A ce jour, elles représentent 270 milliards de dollars correspondant à la capitalisation de marché estimée des 1 600 cryptomonnaies existantes.

Actuellement, il ressort du rapport Landau (M. Jean-Pierre Landau, ancien sous-gouverneur de la Banque de France), commandé par Bercy, qu’il n’est pas nécessaire pour la France de réguler directement ces cryptomonnaies.

Par contre, il devrait être envisagé d’inclure une couche de régulation au sein des plateformes d’échange.

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Petit mémo en passant : ne mélangeons pas tout. Nous sommes en présence de deux éléments, à savoir l’innovation technologique et  l’innovation monétaire et financière.

Les innovations technologiques ont fait du pneu rechapé un produit de qualité et les consommateurs en achètent davantage.
Louis Fournier, Solidarité inc., Québec Amérique (Source : Antidote)

À la recherche de nouveaux défis, Roger Blais s’oriente peu à peu vers l’innovation industrielle et l’entrepreneurship technologique.
Marie-Éva de Villers, le Vif Désir de durer, Québec Amérique (Source : Antidote)

Rappelons aux inconditionnels du tout contrôle (frein à l’innovation comme les freins au changement pris en compte dans les projets de conduite du changement), qu’il vaut mieux accompagner et maîtriser que de casser la stimulation existante (par ailleurs, vous rappelez-vous ce principe : trop de contrôle, tue le contrôle ?).

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Mais un point futur intéresse les lecteurs de ce blog et surtout les managers des risques et les animateurs du contrôle interne. Cela revient à se poser la question ci-après.

Que pouvons-nous envisager dans les grandes lignes en matière de système de contrôle interne au sein d’une plateforme d’échange ?

Il devra être mis en place

1. des dispositifs de prévention et de gestion des risques de blanchiment d’argent-financement du terrorisme et de fraude.
2. des processus de contrôle interne.
3. des « batteries » de tests d’intrusion informatique eu égard aux outils utilisés et à leurs interventions internationales.

 Source : Les Echos https://www.lesechos.fr/finance-marches/marches-financiers/0301930677728-cryptomonnaies-ce-que-preconise-le-rapport-landau-2190136.php

 

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La RICS a publié le premier ouvrage consacré à la lutte contre le blanchiment de capitaux dans l’immobilier

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Lorsqu’une personne aborde les sujets de lutte contre le blanchiment d’argent et contre le financement du terrorisme, son(ses) interlocuteur(s) pense(ent) en premier aux secteurs bancaire et financier.

Les personnes bénéficiant de connaissances plus approfondies citent également les acteurs juridiques.

Mais un éternel oublié est le secteur immobilier dans son ensemble et, plus particulièrement, le monde des agences immobilières, tout comme uniformément, les syndics de copropriété et récemment les intermédiaires en location de biens immobiliers. 

Eu égard à l’actualité récente (fin 2017 / début 2018), les acteurs du secteur immobilier sont dans le collimateur de TRACFIN et d’autres instances de contrôle et de surveillance (Justice, Administration fiscale…).

Quelques statistiques éloquentes (source Challenges n° 547 du 21/12/2017) : nombre de déclarations de soupçons en provenance des agents immobiliers 84 (2016) contre 1 044 pour les notaires sur 64 815 signalements enregistrés par TRACFIN tous secteurs confondus.

Avec « l’immobilier face au blanchiment des capitaux et au financement du terrorisme », l’organisation internationale envisage la mise en place d’un standard sur ce sujet, applicable aux 125 000 professionnels qu’elle réunit à travers le monde.

Première publication sur ce thème en France, ce livre, préfacé par le Directeur de TRACFIN, est co-écrit par deux spécialistes de ces questions: Maurice Feferman MRICS, directeur juridique immobilier de SwissLife Reim, et Yehudi Pelosi, avocat au barreau de Paris et maître de conférences à Sciences Po Paris. Il a vocation à mobiliser les professionnels de l’immobilier dans la lutte contre ces fléaux, en les incitant à respecter les règles en vigueur et en les alertant sur les risques encourus.

Source : Le Journal de l’Agence https://www.journaldelagence.com/1144217-la-rics-publie-le-premier-ouvrage-consacre-a-la-lutte-contre-le-blanchiment-de-capitaux-dans-limmobilier

 

A consulter également :

https://www.journaldelagence.com/?s=blanchiment+d%27argent

 

Fraude: Tracfin a le crowdfunding dans le viseur — Finobuzz

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Finobuzz & Reuters – Fraude: Tracfin a le crowdfunding dans le viseur Tracfin, le gendarme de la lutte contre le blanchiment d’argent, la fraude et le financement du terrorisme en France, a le crowdfunding dans le viseur, selon Reuters. En fait, la cellule estime que les initiatives nationales de réglementation du secteur ne sont pas suffisantes pour […]

via Fraude: Tracfin a le crowdfunding dans le viseur — Finobuzz

Financement du terrorisme : déclarations en hausse

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La Cellule de Traitement des Informations Financières – aussi connue sous le nom de cellule anti-blanchiment – a ouvert 8.329 nouveaux dossiers en 2015 contre 6.978 dossiers un an plus tôt, ressort-il de son rapport annuel. S’il y a des signalements sérieux, ces dossiers atterrissent auprès des autorités judiciaires (transmissions).

Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

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Personnage éventuellement corruptible

L’évaluation nationale des risques (ENR) liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme (BC/FT) a été au centre d’un atelier, organisé à Rabat par l’Unité de traitement du renseignement financier (l’UTRF).
Cet atelier, organisé en collaboration avec la Banque mondiale récemment, avait pour objet de présenter la méthode d’évaluation des risques de BC/FT développée par la BM, d’initier les participants à la manipulation de ses divers modules et instruments et d’exposer les moyens d’accompagnement et les étapes de ce projet, indique l’UTRF dans un communiqué parvenu à la MAP.
S’exprimant à l’ouverture de cette rencontre, le président de l’UTRF, Hassan Alaoui Abdallaoui, a mis en exergue l’importance cruciale de ce projet pour l’identification, l’analyse et l’évaluation, au niveau national et sectoriel, des menaces et vulnérabilités de BC/FT, étape préalable et primordiale à l’élaboration d’une stratégie nationale et sectorielle efficace en la matière.
Cet atelier s’est déroulé sous forme de groupes thématiques dont les travaux s’étaleront sur plusieurs mois, indique l’UTRF, précisant qu’un comité de pilotage, constitué des chefs des groupes et du coordonnateur, se réunira régulièrement pour constater l’avancement des travaux, examiner les difficultés rencontrées et partager les expériences.
Au terme de ce projet et à la lumière des résultats obtenus, un plan d’action devra être établi en vue de renforcer l’efficacité du dispositif notamment par la mise en place des politiques et actions requises pour mitiger les risques identifiés et par la coordination entre les services.
Ceci est essentiel pour la réussite de l’évaluation mutuelle de notre dispositif national de LBC/FT par le Groupe d’action financière du Moyen-Orient et de l’Afrique du Nord (GAFIMOAN) qui sera entamée au cours du second semestre 2017 et qui traitera aussi bien de la conformité technique aux 40 recommandations du GAFI que de l’efficacité dudit dispositif, fait savoir la même source.
Et de noter que les experts de la Banque mondiale, qui ont animé cet atelier, continueront à fournir leur assistance technique tout au long du projet dont l’achèvement des travaux est prévu pour la fin de l’année 2016.