Résilience du Controle Interne

~ « Venir ensemble est un commencement; rester ensemble est un progrès; travailler ensemble est un succès. (Henry Ford) »

Résilience du Controle Interne

Archives de Tag: financement du terrorisme

En passant

Le «noircissement» d’argent, une pratique au service du terrorisme low-cost

12 vendredi Avr 2019

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Audit Interne, Conformité, Contrôle Interne, Gestion des risques, Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, R&D, R&D, Repère

≈ Poster un commentaire

Étiquettes

"noircissement", aide, argent, argent public, cagnotte, consommation, crédits, criminalité, député, détournement, finance, financement, financement du terrorisme, financement légaux, flux, fonds, légalité, low-cost, lutte, prestations, rapport, rentrées, social, solidarité nationale, terrorisme

Image parAlexas_Fotos de Pixabay

À l’inverse du blanchiment, le «noircissement» d’argent consiste à employer à des fins criminelles des fonds obtenus légalement. Un rapport parlementaire indique que ces sommes peuvent provenir de rentrées économiques légales, de détournements de prêts mais aussi d’argent public.

L’argent des cagnottes, des banals crédits à la consommation, voire de la solidarité nationale, au service des pires ennemis du pays? C’est peut-être l’aspect le plus préoccupant d’un nouveau rapport d’information sur la lutte contre le financement du terrorisme, qui vient d’être publié par les députés des Bouches-du-Rhône Valérie Boyer (LR) et de la Manche Sonia Krimi (LREM), membres de la commission des Affaires Étrangères. Les prestations sociales, comme d’autres flux d’argent, sont en effet souvent «noircies» par les réseaux islamistes, suffisant à financer des opérations de plus en plus simples et aussi meurtrières.

Lire la suite →

Partager :

  • Tweet
  • Email
  • Imprimer
  • Plus
  • Pocket

WordPress:

J'aime chargement…

Arrêté du 21 décembre 2018 relatif au rapport sur l’organisation des dispositifs de contrôle interne de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme et de gel des avoirs

08 mardi Jan 2019

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Actualités, Audit Interne, Conformité, Conformité, Contrôle Interne, Contrôle Interne, Gestion des risques, Les référentiels, Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, R&D, Réglementations, Repère

≈ 1 Commentaire

Étiquettes

ACPR, arrêté, assurance, audit interne, Autorité de contrôle prudentiel et de résolution, avoirs, banques, blanchiment de capitaux, capitaux, code, code monétaire et financier, contrôle interne, contrôle périodique, contrôle permanent, dispositif, finance, financement, financement du terrorisme, gel, gel des avoirs, législation, mutualité, organisation, règlementation, sécurité sociale, services d'investissements, services de paiement, services financiers, terrorisme

Source : Légifrance.gouv.fr https://www.legifrance.gouv.fr/affichTexte.do;jsessionid=52EBB0AEEEFABAA5AF20E3B57425D5A4.tplgfr26s_1?cidTexte=JORFTEXT000037856385&dateTexte=&oldAction=rechJO&categorieLien=id&idJO=JORFCONT000037856343

A consulter également :

Le contrôle interne : Un élément essentiel de l’efficacité et de la performance

Blanchiment : les agents immobiliers sommés de se montrer plus coopératifs

Pouvons-nous évoluer d’une gestion du risque LCB par détection (paramétrages et scénarios) vers une gestion prédictive(algorithmes) ?

La RICS a publié le premier ouvrage consacré à la lutte contre le blanchiment de capitaux dans l’immobilier

Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme : impact limité pour les Daf

Anti-corruption, anti-blanchiment : une nouvelle norme ISO ! | LexisNexis BIS

Blanchiment : Tracfin appelle les fintech à se mobiliser

Un gigantesque réseau de blanchiment démantelé entre l’Europe et le Maroc

L’Ordre des experts comptables se dote d’un Comité de lutte anti-blanchiment

Blanchiment : Tracfin appelle les fintech à se mobiliser

Blanchiment d’argent & évasion fiscale: le Bitcoin dans le viseur de l’Europe

Financement du terrorisme : déclarations en hausse

Vingt-cinq ans après sa création, Tracfin est devenu une pièce maîtresse dans la traque contre le terrorisme

Partager :

  • Tweet
  • Email
  • Imprimer
  • Plus
  • Pocket

WordPress:

J'aime chargement…

Le rapport commandé par Bercy conseille de ne pas réguler directement les cryptoactifs.

08 dimanche Juil 2018

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Actualités, Gestion des risques, Les référentiels, Points de vue et Perspectives, Réglementations, Risques

≈ 1 Commentaire

Étiquettes

AMF, échanges, banque, Banque de France, Bitcoin, blanchiment de capitaux, blockchain, contrôle interne, cryptoactifs, cryptomonnaie, digitale, dollars, finance, financement du terrorisme, fiscalité, fraude, hacker, informatique, innovation, intermédiaires, intrusion, Landau, marché, marché financier, monnaie, Plateforme, plateforme d'échange, rapport, régulateur, régulation, technologie, tests

crypto-currency-1823349_1280

Pour le moment, les cryptomonnaies, bien qu’elles présentent un risque majeur, n’entrent pas dans les objectifs de ce blog.

A ce jour, elles représentent 270 milliards de dollars correspondant à la capitalisation de marché estimée des 1 600 cryptomonnaies existantes.

Actuellement, il ressort du rapport Landau (M. Jean-Pierre Landau, ancien sous-gouverneur de la Banque de France), commandé par Bercy, qu’il n’est pas nécessaire pour la France de réguler directement ces cryptomonnaies.

Par contre, il devrait être envisagé d’inclure une couche de régulation au sein des plateformes d’échange.


Petit mémo en passant : ne mélangeons pas tout. Nous sommes en présence de deux éléments, à savoir l’innovation technologique et  l’innovation monétaire et financière.

Les innovations technologiques ont fait du pneu rechapé un produit de qualité et les consommateurs en achètent davantage.
Louis Fournier, Solidarité inc., Québec Amérique (Source : Antidote)

À la recherche de nouveaux défis, Roger Blais s’oriente peu à peu vers l’innovation industrielle et l’entrepreneurship technologique.
Marie-Éva de Villers, le Vif Désir de durer, Québec Amérique (Source : Antidote)

Rappelons aux inconditionnels du tout contrôle (frein à l’innovation comme les freins au changement pris en compte dans les projets de conduite du changement), qu’il vaut mieux accompagner et maîtriser que de casser la stimulation existante (par ailleurs, vous rappelez-vous ce principe : trop de contrôle, tue le contrôle ?).


Mais un point futur intéresse les lecteurs de ce blog et surtout les managers des risques et les animateurs du contrôle interne. Cela revient à se poser la question ci-après.

Que pouvons-nous envisager dans les grandes lignes en matière de système de contrôle interne au sein d’une plateforme d’échange ?

Il devra être mis en place

  1. des dispositifs de prévention et de gestion des risques de blanchiment d’argent-financement du terrorisme et de fraude.
  2. des processus de contrôle interne.
  3. des « batteries » de tests d’intrusion informatique eu égard aux outils utilisés et à leurs interventions internationales.

 Source : Les Echos https://www.lesechos.fr/finance-marches/marches-financiers/0301930677728-cryptomonnaies-ce-que-preconise-le-rapport-landau-2190136.php

 

A consulter également :

Des pirates dérobent près de 40 millions de dollars de cryptomonnaie

La blockchain dans le viseur d’Interpol

Des hackers dérobent pour 65 millions $ de Bitcoin — Finobuzz

Blanchiment d’argent & évasion fiscale: le Bitcoin dans le viseur de l’Europe

Blockchain : l’AMF attentive aux projets de développement des registres distribués (DLT) dans les marchés financiers

Partager :

  • Tweet
  • Email
  • Imprimer
  • Plus
  • Pocket

WordPress:

J'aime chargement…

La RICS a publié le premier ouvrage consacré à la lutte contre le blanchiment de capitaux dans l’immobilier

14 dimanche Jan 2018

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Actualités, Actualités, Conformité, Contrôle Interne, Gestion des risques, Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme

≈ 3 Commentaires

Étiquettes

agent, agent immobilier, banque, blanchiment, blanchiment d'argent, blanchiment de capitaux, copropriété, déclaration, déclaration de soupçon, droit, finance, financement du terrorisme, fraude fiscale, immobilier, intermédiaire, juridique, location, lutte, lutte contre le blanchiment de capitaux, prévention, RICS, soupçon, syndic, syndic de copropriété, terrorisme, TRACFIN

money-laundering-1952737_1280

Lorsqu’une personne aborde les sujets de lutte contre le blanchiment d’argent et contre le financement du terrorisme, son(ses) interlocuteur(s) pense(ent) en premier aux secteurs bancaire et financier.

Les personnes bénéficiant de connaissances plus approfondies citent également les acteurs juridiques.

Mais un éternel oublié est le secteur immobilier dans son ensemble et, plus particulièrement, le monde des agences immobilières, tout comme uniformément, les syndics de copropriété et récemment les intermédiaires en location de biens immobiliers. 

Eu égard à l’actualité récente (fin 2017 / début 2018), les acteurs du secteur immobilier sont dans le collimateur de TRACFIN et d’autres instances de contrôle et de surveillance (Justice, Administration fiscale…).

Quelques statistiques éloquentes (source Challenges n° 547 du 21/12/2017) : nombre de déclarations de soupçons en provenance des agents immobiliers 84 (2016) contre 1 044 pour les notaires sur 64 815 signalements enregistrés par TRACFIN tous secteurs confondus.

Avec « l’immobilier face au blanchiment des capitaux et au financement du terrorisme », l’organisation internationale envisage la mise en place d’un standard sur ce sujet, applicable aux 125 000 professionnels qu’elle réunit à travers le monde.

Première publication sur ce thème en France, ce livre, préfacé par le Directeur de TRACFIN, est co-écrit par deux spécialistes de ces questions: Maurice Feferman MRICS, directeur juridique immobilier de SwissLife Reim, et Yehudi Pelosi, avocat au barreau de Paris et maître de conférences à Sciences Po Paris. Il a vocation à mobiliser les professionnels de l’immobilier dans la lutte contre ces fléaux, en les incitant à respecter les règles en vigueur et en les alertant sur les risques encourus.

Source : Le Journal de l’Agence https://www.journaldelagence.com/1144217-la-rics-publie-le-premier-ouvrage-consacre-a-la-lutte-contre-le-blanchiment-de-capitaux-dans-limmobilier

 

A consulter également :

https://www.journaldelagence.com/?s=blanchiment+d%27argent

 

Partager :

  • Tweet
  • Email
  • Imprimer
  • Plus
  • Pocket

WordPress:

J'aime chargement…

Fraude: Tracfin a le crowdfunding dans le viseur — Finobuzz

09 vendredi Déc 2016

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Actualités, Conformité, Gestion des risques, Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme

≈ 1 Commentaire

Étiquettes

activités bancaires, argent, argent sale, banque, blanchiment d'argent, blanchiment de capitaux, cagnotte, carte de paiement, crowdfunding, cyberespace, détournement, dons, escroquerie, espace numérique, finance participative, financement, financement du terrorisme, fraude, investissements, monnaie virtuelle, numérique, paiement mobile, plate-forme, Ponzi, prêt, pyramide de Ponzi, règlementation, révolution numérique, Risques, terrorisme, TRACFIN

Finobuzz & Reuters – Fraude: Tracfin a le crowdfunding dans le viseur Tracfin, le gendarme de la lutte contre le blanchiment d’argent, la fraude et le financement du terrorisme en France, a le crowdfunding dans le viseur, selon Reuters. En fait, la cellule estime que les initiatives nationales de réglementation du secteur ne sont pas suffisantes pour […]

via Fraude: Tracfin a le crowdfunding dans le viseur — Finobuzz

Partager :

  • Tweet
  • Email
  • Imprimer
  • Plus
  • Pocket

WordPress:

J'aime chargement…

Financement du terrorisme : déclarations en hausse

18 lundi Juil 2016

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Actualités, Conformité, Gestion des risques, Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme

≈ 2 Commentaires

Étiquettes

autorités, autorités judiciaires, banque, blanchiment de capitaux, CTIF, dossiers, finance, financement du terrorisme, lutte contre le blanchiment de capitaux, OCAM, signalement, terrorisme

 

Malette de fonds

La Cellule de Traitement des Informations Financières – aussi connue sous le nom de cellule anti-blanchiment – a ouvert 8.329 nouveaux dossiers en 2015 contre 6.978 dossiers un an plus tôt, ressort-il de son rapport annuel. S’il y a des signalements sérieux, ces dossiers atterrissent auprès des autorités judiciaires (transmissions).

Lire la suite →

Partager :

  • Tweet
  • Email
  • Imprimer
  • Plus
  • Pocket

WordPress:

J'aime chargement…

En passant

Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

10 mardi Mai 2016

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Actualités, Actualités, Actualités, Conformité, Formation (KM), Gestion des risques, Les référentiels, Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, Réglementations

≈ 1 Commentaire

Étiquettes

Banque mondiale, BC/FT, blanchiment de capitaux, financement du terrorisme, GAFIMOAN, Gestion des risques, identification des risques, LBC/FT, renseignements, renseignements financiers, UTRF

Businessman

Personnage éventuellement corruptible

L’évaluation nationale des risques (ENR) liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme (BC/FT) a été au centre d’un atelier, organisé à Rabat par l’Unité de traitement du renseignement financier (l’UTRF).
Cet atelier, organisé en collaboration avec la Banque mondiale récemment, avait pour objet de présenter la méthode d’évaluation des risques de BC/FT développée par la BM, d’initier les participants à la manipulation de ses divers modules et instruments et d’exposer les moyens d’accompagnement et les étapes de ce projet, indique l’UTRF dans un communiqué parvenu à la MAP.
S’exprimant à l’ouverture de cette rencontre, le président de l’UTRF, Hassan Alaoui Abdallaoui, a mis en exergue l’importance cruciale de ce projet pour l’identification, l’analyse et l’évaluation, au niveau national et sectoriel, des menaces et vulnérabilités de BC/FT, étape préalable et primordiale à l’élaboration d’une stratégie nationale et sectorielle efficace en la matière.
Cet atelier s’est déroulé sous forme de groupes thématiques dont les travaux s’étaleront sur plusieurs mois, indique l’UTRF, précisant qu’un comité de pilotage, constitué des chefs des groupes et du coordonnateur, se réunira régulièrement pour constater l’avancement des travaux, examiner les difficultés rencontrées et partager les expériences.
Au terme de ce projet et à la lumière des résultats obtenus, un plan d’action devra être établi en vue de renforcer l’efficacité du dispositif notamment par la mise en place des politiques et actions requises pour mitiger les risques identifiés et par la coordination entre les services.
Ceci est essentiel pour la réussite de l’évaluation mutuelle de notre dispositif national de LBC/FT par le Groupe d’action financière du Moyen-Orient et de l’Afrique du Nord (GAFIMOAN) qui sera entamée au cours du second semestre 2017 et qui traitera aussi bien de la conformité technique aux 40 recommandations du GAFI que de l’efficacité dudit dispositif, fait savoir la même source.
Et de noter que les experts de la Banque mondiale, qui ont animé cet atelier, continueront à fournir leur assistance technique tout au long du projet dont l’achèvement des travaux est prévu pour la fin de l’année 2016.

Lire la suite →

Partager :

  • Tweet
  • Email
  • Imprimer
  • Plus
  • Pocket

WordPress:

J'aime chargement…

Souscrire

  • Articles (RSS)
  • Commentaires (RSS)

Archives

  • août 2019
  • juillet 2019
  • juin 2019
  • mai 2019
  • avril 2019
  • mars 2019
  • février 2019
  • janvier 2019
  • décembre 2018
  • novembre 2018
  • octobre 2018
  • septembre 2018
  • août 2018
  • juillet 2018
  • juin 2018
  • avril 2018
  • mars 2018
  • février 2018
  • janvier 2018
  • décembre 2017
  • octobre 2017
  • septembre 2017
  • août 2017
  • juillet 2017
  • juin 2017
  • mai 2017
  • avril 2017
  • mars 2017
  • janvier 2017
  • décembre 2016
  • novembre 2016
  • octobre 2016
  • septembre 2016
  • août 2016
  • juillet 2016
  • juin 2016
  • mai 2016
  • avril 2016
  • mars 2016
  • février 2016
  • janvier 2016
  • décembre 2015
  • novembre 2015
  • octobre 2015

Catégories

  • A propos
  • Audit Interne
    • Actualités
    • Ethique
    • Référentiels de risques
    • Repère
    • Secteur Public
  • Confidentiel…qui ne l'est plus
  • Conformité
    • Actualités
    • Ethique
      • Best Practices
    • Fraude
    • Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
    • Plan de Continuité de l'Activité (PCA)
    • Protection des données
    • R&D
  • Contrôle Interne
    • Actualités
    • R&D
    • Secteur public
  • Formation (KM)
    • Actualités
    • Conférences intéressantes
    • Contrôle Interne
    • Gestion des risques
    • Protection données
    • R&D
    • Sécurité
    • Terminologie
  • Gestion des risques
    • Actualités
    • Continuité de l'activité (PCA)
    • Cyberactivité
    • Public
    • R&D
    • Risques Opérationnels
  • Intelligence artificielle
  • Les référentiels
    • Audit Interne
    • Conformité
    • Contrôle Interne
    • ISO
    • Réglementations
    • Risques
  • Mes communications
  • Mes curations
    • Mes magazines professionnels personnels
  • Non classé
  • Points de vue et Perspectives

Méta

  • Inscription
  • Connexion

L’auteur

Belin Olivier Consultant (B.O.C.)

Belin Olivier Consultant (B.O.C.)

COSO, COSO II et COSO III, Contrôle Interne, AMF 2007-2008, Fraude, PCA, Conformité, AFCDP, Intelligence Economique, KM, Ingénierie de formation, Web2.0 http://www.belin-olivier.branded.me http://fr.linkedin.com/in/olivierbelin Paris Vous souhaitez échanger sur des sujets de ce blog, ou me rencontrer, n’hésitez pas à me contacter.

Liens Personnels

  • Mon Portfolio professionnel

Services Vérifiés

Afficher le Profil Complet →

Entrez votre adresse mail pour suivre ce blog et être notifié(e) par email des nouvelles publications.

Rejoignez 2 023 autres abonnés

Mots-clés

analyse ANSSI assurance attaque audit audit interne banque banques blanchiment de capitaux CIL CNIL compliance conformité conformité réglementaire contrôle contrôle interne contrôle permanent corruption cyber-attaque cyberattaque cybersécurité Data dispositif données données personnelles DPO DSI entreprise entreprises Ethique ETI Europe finance formation France fraude gestion Gestion des risques gouvernance hacker information informations informatique Internet juridique loi management normes numérique organisation outils PME processus procédures protection protection des données protection des informations prévention Public ransomware RGPD risk-management risque Risques règlementation règles sensibilisation stratégie système système d'information sécurité sécurité informatique technologie technology transparence
Follow Résilience du Controle Interne on WordPress.com

Créez un site Web ou un blog gratuitement sur WordPress.com.

Annuler
loading Annuler
L'article n'a pas été envoyé - Vérifiez vos adresses email !
La vérification e-mail a échoué, veuillez réessayer
Impossible de partager les articles de votre blog par email.
Confidentialité & Cookies : Ce site utilise des cookies. En continuant à utiliser ce site, vous acceptez leur utilisation.
Pour en savoir davantage, y compris comment contrôler les cookies, voir : Politique relative aux cookies
%d blogueurs aiment cette page :