Résilience du Controle Interne

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En passant

Fraude aux chèques : la Banque de France tire la sonnette d’alarme

10 mercredi Juil 2019

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Actualités, Conformité, Fraude, Gestion des risques

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Image parPrawny de Pixabay

La fraude aux chèques s’élevait en 2018 à 450 millions d’euros, soit une progression annuelle de 52 % en trois ans, a fait savoir mardi la Banque de France.

Leur utilisation a beau être en déclin, les chèques sont devenus en 2018 le moyen de paiement le plus fraudé en France. Depuis trois ans, « le chèque connaît une hausse des montants fraudés, lesquels atteignent 450 millions d’euros en 2018, ce qui représente une progression annuelle de 52 % », a souligné la Banque de France à l’occasion de la publication du troisième rapport annuel de son Observatoire sur la sécurité des moyens de paiement. En cause notamment : le renforcement de la sécurité des autres moyens de paiement, mardi 9 juillet.
Le chèque « est l’instrument désormais le plus fraudé en montant, alors qu’il était le deuxième après la carte encore en 2017 », a souligné François Villeroy de Galhau, le gouverneur de la Banque de France lors d’une conférence de presse.

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La fraude, le casse-tête inévitable des fintech

28 vendredi Déc 2018

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Audit Interne, Conformité, Contrôle Interne, Fraude, Gestion des risques, Points de vue et Perspectives, R&D, R&D, Repère, Risques Opérationnels

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« Le cas des petites fraudes vont prendre moins d’importance petit à petit grâce notamment aux API mais les réseaux organisés, certes plus ponctuels, seront de plus en plus sophistiqués », atteste Romain Mouzé. « Il ne faut pas sous-estimer l’exposition à la fraude et ne pas sous-estimer la créativité des fraudeurs », conclut-il. »

Falsification de document, vol d’identité, faux sites… Les start-up qui proposent des prêts aux particuliers sont particulièrement touchées par ces actes.

Le secteur bancaire est le terrain de jeux favori des fraudeurs. Carte bancaire, virement, crédit, chèque… les jouets ne manquent pas. Les institutions financières traditionnelles ne sont pas les seules cibles des fraudeurs. Les fintech aussi, notamment celles spécialisées dans le prêt aux particuliers. Plusieurs start-up ont accepté de raconter leurs expériences au JDN. Premier fait marquant : les tous premiers cas de fraude. « Cela arrive très vite. Tous les fraudeurs se jettent sur les nouveaux services », affirme Michaël Diguet, CEO de Yelloan, une jeune société de prêt personnel qui a développé le concept de garantie participative pour faciliter l’accès au crédit. « Quand on a lancé une nouvelle offre de crédit sur le marché, des gens se sont fait passer pour nous. Certains clients m’ont prévenu que de faux sites ont été créés. Dans ces cas-là, ils copient le site, font de fausses demandes de crédit et demandent des frais de dossiers », raconte le dirigeant, dont le taux de fraude est plus « élevé que la normale mais qui descend progressivement. »

Les fintech doivent par conséquent se saisir du sujet dès le début de leur activité. « A notre lancement commercial fin 2011, nous avions recruté un vrai expert de la fraude. Puis, nous avons rapidement embauché des analystes qui venaient d’établissement de crédit », raconte Thomas Beylot, cofondateur et chief product & brand officer chez Younited Credit, spécialiste du crédit à la consommation en ligne. Même stratégie du côté de Finfrog, une fintech qui propose des crédits entre 200 et 600 euros. « Dès le départ, nous avons consulté des experts et mis en place des procédés et méthodes d’anticipation de la fraude », confie Riadh Alimi, CEO de Finfrog. « Nous avons fait un audit de sécurité avant le lancement grand public du site », dévoile de son côté Matthieu Sénéchal, cofondateur de la plateforme de distribution de produits financiers Mieuxplacer.com

Source : Journal du Net https://www.journaldunet.com/economie/finance/1417267-la-fraude-le-casse-tete-inevitable-des-fintech/

A consulter également :

La compliance et la réglementation dans l’environnement européen

Fraude interne : halte à l’hémorragie !

Le portrait-robot du fraudeur en entreprise

Quel dispositif de contrôle interne pour les nouveaux acteurs du paiement

Quand Tracfin dissèque la délinquance financière

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Les arnaques au président en augmentation dans les PME

30 samedi Déc 2017

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Conformité, Contrôle Interne, Cyberactivité, Fraude, Gestion des risques, Points de vue et Perspectives, R&D

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angel-1294401_1280

Les grandes entreprises redoublent de vigilance, puisqu’elles ont été les premières victimes des faux ordres de virement. Désormais, les escrocs s’attaquent aux PME.

Le faux ordre de virement (FOVI) est devenu, depuis peu, l’arnaque la plus redoutable en France pour les entreprises. Cette escroquerie en plein essor aurait permis de détourner quelques 250 millions d’euros depuis 2010. L’art du FOVI consiste à abuser d’un employé ou d’un assistant comptable afin d’exiger un virement bancaire. Elle nécessite une phase préalable de connaissance de l’entreprise ciblée, de son personnel, et de ses dirigeants.

Source : Journal du Net http://www.journaldunet.com/management/expert/68222/les-arnaques-au-president-en-augmentation-dans-les-pme.shtml

 

A consulter également :

Comment j’ai déjoué deux tentatives de fraude

Fraude au Président ?

Je compte sur vous, la « fraude au président » portée sur grand écran

 

 

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En passant

Encaisser un chèque avec son mobile ? Pas si simple !

23 samedi Déc 2017

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Actualités, Conformité

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Etablissements financiers

Finance – Banque – Organismes financiers

Le Crédit Agricole a lancé cet été la remise de chèque d’une simple photo avec son smartphone dans deux caisses régionales. La Caisse d’Epargne Rhône-Alpes teste cette fonction depuis trois ans. La dématérialisation du chèque butte en France sur l’obligation légale de la remise au format papier et la crainte de la fraude.

Des inscriptions aux activités extra-scolaires à la consultation du médecin, le chèque reste un moyen de paiement incontournable dans le quotidien des Français. Il faut pourtant se déplacer en agence pour le déposer ou l’envoyer par courrier (affranchi en général, même à La Banque Postale depuis peu) et attendre quelques jours pour le voir crédité. L’an dernier, les Français ont signé quelque 2,1 milliards de chèques, selon les données de la Banque de France, pour un montant total de 1.077 milliards d’euros : même si ces chiffres sont en baisse de 8% par rapport à 2015, la France détient le record d’Europe en la matière, puisqu’elle est à l’origine de près de 7 chèques sur 10 émis dans l’UE ! La Banque de France et le gouvernement, dans le cadre de la stratégie nationale sur les moyens de paiement, font la promotion des alternatives, telles que le virement ou le prélèvement, qui seront bientôt instantanés.

Certaines banques essaient de moderniser ce moyen de paiement, introduit en France il y a plus de 150 ans, qui peut sembler archaïque à l’heure de la carte sans contact et de la banque mobile, afin de le faire basculer à l’ère numérique. http://www.latribune.fr/entreprises-finance/banques-finance/encaisser-un-cheque-avec-son-mobile-pas-si-simple-748791.html?amp=1

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Fraude aux virements : « Il faut réagir au plus tôt »

05 jeudi Jan 2017

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Conformité, Contrôle Interne, Fraude, Gestion des risques, Points de vue et Perspectives, R&D, R&D

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lawyer-28782_1280

Mode d’emploi. Alors que 60 % des entreprises françaises ont été victimes d’au moins une tentative de fraude l’an passé, Guillaume Forbin et Marie Davy, avocats associés chez Altana, expliquent comment faire face à une fraude aux faux virements.

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Swift : les cybercriminels ne lâchent pas le réseau interbancaire

02 vendredi Sep 2016

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Cyberactivité, Gestion des risques, R&D

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computer-crime-1233360_1280

Le réseau interbancaire Swift a été utilisé pour de nouvelles attaques contre plusieurs banques. Dans une lettre interne, les responsables du réseau expliquent que de nouvelles attaques ont été détectées, et que certaines sont parvenues à leurs fins.  Lire la suite →

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En passant

Des pirates dérobent plus de 3 milliards de dollars à des entreprises

05 mardi Juil 2016

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Actualités, Actualités, Conformité, Cyberactivité, Fraude, Gestion des risques, R&D

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men-161005_1280

En recourant à la fraude au PDG.

Le FBI a mis en garde contre des pertes liées à la généralisation de campagnes d’emails frauduleux en provenance de hackers qui se font passer pour des PDG et incitent les contrôleurs financiers à faire des virements de fonds vers leurs comptes fraudeurs. Les pertes liées à ces fraudes s’élèvent à 3,1 milliards de dollars depuis octobre 2013. Ce chiffre a été rendu public par l’Internet Complaint Crime Centre (IC3), qui est une équipe multiagence composée de personnels du Federal Bureau of Investigation (FBI), du National White Collar Crime Center (NW3C) et du Bureau of Justice Assistance (BJA).

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Des escrocs usurpaient l’identité de Jean-Yves Le Drian pour obtenir des millions d’euros.

28 jeudi Avr 2016

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Conformité, Cyberactivité, Fraude, Gestion des risques, Secteur public

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Afrique, arnaque, Etat, euros, faux, France, fraude, fraude au faux ministre, ministre, otage, paradis fiscaux, rançon, usurpateur, virement

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Cette fois, il ne s’agit pas d’un faux président mais d’un faux ministre.

Les malfaiteurs ont failli mettre la main sur plusieurs millions d’euros grâce à leur arnaque au scénario improbable.

…

À chaque fois, le scénario est le même : l’usurpateur se fait passer pour Jean-Yves Le Drian, ou un de ses collaborateurs, et explique qu’une opération ultra secrète est en cours nécessitant une aide discrète. Concrètement, le faux ministre affirme qu’il doit récolter de l’argent pour payer une rançon et délivrer des otages. La ficelle semble énorme.

Pourtant, en 2015, les escrocs ont réussi à obtenir deux virements dans des paradis fiscaux qui ont pu être bloqués et récupérés juste à temps. La somme totale avoisinait tout de même les 22 millions d’euros. Lire la suite →

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Fraude au Président ?

21 jeudi Jan 2016

Posted by Belin Olivier Consultant (B.O.C.) in Actualités, Conformité, Fraude

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banque, banque coopérative, finance, fonds, fraude, fraude au Président, protection, sécurité, sécurité interne, virement

Mouvement de fonds

Président – Capital – Trésorerie – Fonds – Transfert

Une banque belge piégée à hauteur de 70 millions d’euros.

Banque coopérative, c’est-à-dire économie sociale, ce qui n’empêche pas d’être visée par des malfrats.

Découverte tardive, suite à une enquête interne (audit interne ?).

La sécurité interne a été renforcée, ce qui n’interdit pas de demeurer vigilant.

Source :  http://nzzl.us/Ml3bv0L via @nuzzel

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COSO, COSO II et COSO III, Contrôle Interne, AMF 2007-2008, Fraude, PCA, Conformité, AFCDP, Intelligence Economique, KM, Ingénierie de formation, Web2.0 http://www.belin-olivier.branded.me http://fr.linkedin.com/in/olivierbelin Paris Vous souhaitez échanger sur des sujets de ce blog, ou me rencontrer, n’hésitez pas à me contacter.

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